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商业银行高级客户经理大额存贷款操作实务与合规风险管理专题研修班

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存款乃立行之本，贷款是创利之源！存、贷款业务犹如飞机的两个引擎，是银行生存发展的根基，尽管当前宏观经济环境处于利率下行的周期中，但存贷差仍然是银行业利润的基本盘，统筹好存贷款两端，拉存款，抓投放是银行从业人员工作始终不变的主旋律
现状和痛点：存贷款是银行人永恒不变的主题，大额存贷更是重中之重，是我们心中那个每天、每月、每年都在分秒旋转的陀螺，一刻都不敢懈怠。我们绞尽脑汁、各显神通，各种花式使劲拉存款拉贷款，各自方法都已是惯用套路，客户来存款贷款，那可是亲爹娘，是人生最大的快乐，也是我们在银行坚持下去的底气。而曾几何时，银行贷款可是待字闺中的俏姑娘，可如今也沦为了大龄剩女了，中小微企业哭诉拿不到贷款，行长却为大户不要贷款愁白了头
本课程通过大量的实战案例，直击银行存贷款业务的痛点，从宏观篇、客户篇、工具篇和技巧篇四大维度，为银行从业者开展存贷款一体化营销提供一整套有效的方法和工具，助力银行各级网点机构明确发展方面和定位，聚焦客户市场和行业，实现存贷款业务的协调、稳定、可持续增长

课程大纲

1. 认知：银行高级客户经理在处理大额贷款时的操作实务内容主要包括？
2. 对公代发资金留存：市场竞争和同业竞争对手
3. 对公存款业务营销业务的增长策略与方法
4. 掘金：营销工具与相对应营销活动留住我们的代发客户
5. 合规：银行的合规风险管理主要包括？
6. 课程收尾

AI大模型在银行审计与风险管理中的应用与实操

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随着金融科技的飞速发展，银行业务模式日益复杂，数据量呈爆炸式增长。传统的审计和风险管理方法，如抽样审计、规则引擎风控，正面临前所未有的挑战
风险隐蔽性增强： 新型金融犯罪、操作风险和合规风险隐藏在海量的非结构化数据（如邮件、聊天记录、合同文本、通话录音）中，人工难以有效排查
数据处理瓶颈： 结构化数据与非结构化数据交织，数据孤岛现象严重，传统工具无法进行深度关联分析，导致看不全、看不透

课程大纲

1. 拨云见日–银行家视角下的AI大模型
2. 蓝图擘画 — AI大模型在审计与风控中的核心应用领域
3. 利刃在手 — AI大模型在具体审计与风控场景的实操深化
4. 行稳致远 — AI大模型在信贷全流程风险管理中的应用深化

守牢风控底线 护航资产安全：农商行合规履职专题培训（一）

课程详情

当前金融监管持续从严从实、问责力度不断加大，防范化解金融风险已成为金融工作的永恒主题和刚性底线。农村商业银行作为服务地方经济、小微企业和城乡居民的主力军，业务覆盖信贷、资金、同业、结算、账户、理财、消保、信息科技等全领域，风险点多、链条长、关联性强。在新形势下，各类风险交织叠加、易发多发，部分机构仍存在合规体系不健全、内控执行流于形式、重点业务管控薄弱、员工行为管理松懈、案件防控存在漏洞等问题，监管处罚、责任追究、声誉风险压力持续上升，对全行稳健经营构成严峻挑战
为深入贯彻习近平总书记关于金融工作的重要论述，全面落实《防范化解金融风险问责（试行）》要求，进一步压实高管及管理人员主体责任，强化全业务、全流程、全岗位风险防控，特举办本次合规履职专题培训。培训聚焦监管政策、问责红线、法律风控、案件警示、员工管理五大核心内容，覆盖银行全业务条线关键风险点，助力参训人员提升政治站位、明晰履职责任、掌握防控方法、强化合规意识，推动构建全方位、全覆盖、闭环式内控合规与风险管理体系，守牢安全运营底线，以高水平合规护航农商行高质量可持续发展

课程大纲

1. 习近平总书记关于金融工作的重要论述核心解读
2. 《防范化解金融风险问责（试行）》重点内容讲解
3. 民法典时代银行信贷业务法律风险防范
4. 金融机构涉刑案件剖析警示
5. 员工行为管理及异常行为排查

汽车4S店财务运营分析与企业全面内控风险管理

课程详情

《汽车4S店财务运营分析与企业全面内控风险管理》面向企业董事长、总经理、财务经理、各部门经理、集团相关管理者的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开

课程大纲

1. 财务运营分析的思路与分析方法
2. 如何透过数据报表识别经营风险
3. 如何为经营内控风险进行把关
4. 如何做好经营分析与内控的管理

信贷全流程与法律风险管控案例分析

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2024年2月2日，金融监管总局发布《固定资产贷款管理办法》《流动资金贷款管理办法》《个人贷款管理办法》，于2024年7月1日起施行；此次最终将原来的3+1变为了三个办法，是因为将《项目融资业务管理规定》作为专章纳入《固定资产贷款管理办法》，强监管的基本态势依旧持续，信贷业务依旧是处罚的重灾区，对个人的处罚力度也在不断的加码，禁止从业、取消高管任职资格等行政处罚手段明显增加，更有动手刑事手段问责的案件比比皆是，我国银行从业人员依然面临经营环境深刻变化的考验，习近平总书记在全国金融工作会议上强调对风险防范要做到：早识…
一场疫情深刻的影响着国内外局势，我国正努力的转危为机，金融领域国家也制定了相关战略及具体要求，着力解决小微企业融资难、融资贵等金融问题，为了使金融更好的配合国家战略的需要，银保监会也迅速做出反应，通知要求商业银行等信贷机构加大对小微企业信贷投放力度，给确实受疫情影响的企业给予金融方面的便利，企业带来切实利好和帮助时，也给我们金融机构带来了巨大的机遇与挑战
值得关注的是，目前商业银行信贷人员普遍缺乏对信贷业务的系统研究，从业人员相关能力普遍不能满足业务的发展需要，通过大量的研究显示，贷前调查、信用分析及授信方案制定是信贷业务的核心环节，如何提高信贷业务人员的对信贷业务的风险识别与防范能力成为了各家银行的当务之急

课程大纲

1. 课程总览
2. 新《三个办法》对于信贷业务的影响
3. 风险管控是银行的安身立命之本
4. 信用风险授信调查与案例分析
5. 小微企业贷前调查实务与信用风险识别案例分析
6. 个人信贷业务所面临的主要风险与风险识别案例分析
7. 贷后管理及风险预警
8. 不良清收与不良资产保全案例分析

课纲－企业合规内控与风险管理实务

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2025年是进一步深化内部控制体系建设穿透式监管元年！为落实提升企业智能化穿透式管控能力和水平，健全风险防控体系，牢牢守住不发生重大风险底线，企业内控体系建设与监督工作需深入贯彻落实穿透式监管的决策部署，以穿透式监管为主线，以智能化转型为抓手，进一步完善企业内控体系，推动管控实现自上而下全级次、全链条、全过程、全要素穿透，打破信息孤岛，消除监管盲区，以看得清兜底管得住。如何排内忧解外患、构建以风险为导向的内部控制尤为重要。内控意识薄弱、风险管理机制不够完善，企业很容易陷入危机当中
有控则强、失控则弱、无控则乱，面对当今复杂的经营环境、更加激烈的市场竞争，合规内控的好坏直接影响企业的效能！如何不让企业陷入一分钱难倒英雄汉的资金困境，如何将成本管理的创新思维融合到公司的战略、管理和执行的每个环节，如何排内忧解外患、构建以风险为导向的内部控制尤为重要。合规内控意识薄弱、风险管理机制不够完善，企业很容易陷入危机当中。正确地认识和控制风险，做好企业合规内控与风险管理，可减少企业损失、规避企业风险，提高企业竞争力，控制损失成本、增强效益，构建自身的内部合规控制体系，做好分析与评估，采取相应的内部控制措施…
该课程旨在让参与培训人员具备经营风险意识，加强与提升内部管理能力，强化合规意识和能力，降低成本增强效益，从内控与内审角度出发，综合运用风险识别的管理工具，理解隐藏在数据背后的企业经营信息，做好风险分析与评估，采取相应内部控制措施

课程大纲

1. 内控风险管理的定义与真正价值
2. 识别企业经营风险的方法及工具
3. 企业经营环节合规内控管理关键点
4. 如何做好企业的内控与风险管理

课纲－汽车4S店财务运营分析与企业全面内控风险管理

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《课纲－汽车4S店财务运营分析与企业全面内控风险管理（汽车行业）》面向企业董事长、总经理、财务经理、各部门经理、集团相关管理者的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开

课程大纲

1. 财务运营分析的思路与分析方法
2. 如何透过数据报表识别经营风险
3. 如何为经营内控风险进行把关
4. 如何做好经营分析与内控的管理

课纲－数字赋能时代企业内控合规与风险管理实务

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风险是损害和损失的机会和可能性，是企业经营中的潜在危险与机遇。有控则强、失控则弱、无控则乱，面对当今复杂的经营环境、更加激烈的市场竞争，风险内控的好坏直接影响企业的效能！如何不让企业陷入一分钱难倒英雄汉的资金困境，如何将成本管理的创新思维融合到公司的战略、管理和执行的每个环节，如何排内忧解外患、构建以风险为导向的内部控制尤为重要。内控意识薄弱、风险管理机制不够完善，企业很容易陷入危机当中。正确地认识和控制风险，做好企业内控与风险管理，可减少企业损失、规避企业风险，提高企业竞争力，控制成本、增强效益，构建自身的内部风…
该课程旨在让参与培训人员具备经营风险意识，加强与提升内部管理能力，强化现金流管理，提高资金运作效率，降低成本增强效益，从风控角度出发，综合运用风险识别的管理工具，理解隐藏在数据背后的企业经营信息，做好风险分析与评估，采取相应内部控制措施

课程大纲

1. 内控风险管理的定义与真正价值
2. 识别企业经营风险的方法及工具
3. 各经营环节内控风险管理关键点
4. 如何做好企业的内控与风险管理

课纲－业财融合视角下的企业内控合规与风险管理实务

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风险是损害和损失的机会和可能性，是企业经营中的潜在危险与机遇。有控则强、失控则弱、无控则乱，面对当今复杂的经营环境、更加激烈的市场竞争，风险内控的好坏直接影响企业的效能！如何将成本管理的创新思维融合到公司的战略、管理和执行的每个环节，如何排内忧解外患、构建以风险为导向的内部控制尤为重要。内控意识薄弱、风险管理机制不够完善，企业很容易陷入危机当中。正确地认识和控制风险，做好企业内控与风险管理，可减少企业损失、规避企业风险，提高企业竞争力，控制成本、增强效益，构建自身的内部风险控制体系，做好分析与评估，采取相应的内部风…
随着人工智能（AI）技术的快速发展和数字化的崛起，基于财务组织的变革以及职能的整合，财务人员处于财务转型趋势，从自动化记账到智能预测分析，从风险控制到业务决策支持，需要深入精通业务防范经营风险，业财融合与生产流程协同能力、风险识别与内控管理能力、数据驱动与智能技术应用已经成为财务人必备技能
该课程旨在让参与培训人员具备经营风险意识，加强与提升内部管理能力，提升职业素养与跨部门协作能力，实现财务人员从核算记录者向业务伙伴与风险卫士的双重角色升级。强化现金流管理，提高资金运作效率，降低成本增强效益，从风控角度出发，综合运用风险识别的管理工具，理解隐藏在数据背后的企业经营信息，做好风险分析与评估，采取相应内部控制措施

课程大纲

1. 内控风险管理的定义与真正价值
2. 识别企业经营风险的方法及工具
3. 各经营环节内控风险管理关键点
4. 如何做好企业的内控与风险管理

商业银行信贷风控实操信贷全流程尽职免责与风险处置案例精析

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当前经济高质量发展背景下，实体经济融资需求持续升级，国家金融监督管理总局2024-2025年持续出台信贷监管新规，对普惠信贷风控、贷款风险分类、不法中介治理、数字化信贷合规提出更高要求。农商银行信贷业务呈现线上线下深度融合、普惠小微贷规模快速增长、跨区域业务联动增多的新特征，风控面临数字化转型适配不足、新型信贷欺诈（AI造假、线上职业背债）频发、不法中介手段迭代、传统重贷轻管痛点未根治等新问题
同时，商业银行信贷业务笔数多、涉员广、风险分散的固有特点叠加最新监管要求，如何适配金监总局新规实现全流程合规风控、依托数智化手段提升风险识别能力、在2025年监管框架下落地尽职免责、防范新型信贷刑事风险，成为商业银行管理层、风控部门、支行长及客户经理的核心课题。本课程紧扣2024-2025年最新监管要求，融入数智化风控工具实操，结合最新司法/监管处罚案例，从信贷全流程拆解风险管控要点，给出可落地的实操方案

课程大纲

1. 2025新规下农商银行信贷风险新现状与监管体系升级
2. 数智化赋能下的贷前尽职调查全流程风险管理（2025新规版）
3. 2025新规下新型信贷欺诈识别与不法贷款中介数智化防治
4. 数智化驱动的贷后管理全流程操作与新规适配
5. 新规下不良贷款非诉清收与数智化实操

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