随着金融市场的不断发展和监管政策的不断更新，银行代销保险产品的策略和技巧也在不断变化。银保业务是典型的交叉销售模式，随着监管新政策的不断完善，银保业务的开展将进入新阶段。同时保险产品同质化、客户需求多元化趋势更加明显，银保销售正面临更严峻的挑战。面对产品同质化，保险产品从3.5%转变为3.0%，即将转变为2.5%时代，同时报行合一实施，银保营销转型等背景下,有效培训辅导银行网点大力发展期缴保险业务及降低退保率,最终实现银行中间业务收入大幅增长是银行及保险公司的核心诉求
在现阶段对银保营销团队的培训与辅导中，普遍发现，银保营销团队在与银行开展沟通和进行营销时，两大方面的难点表现尤为明显
第一，共融共赢思维。保险公司的团队对银行的了解欠缺，不清楚银行特别是零售条线的业务环境和需求，和银行的沟通中往往仅就保险去谈保险，导致工作游离于银行主营业务之外，缺乏系统性和连贯性
1. 网点六大基础经营
2. 客户关系管理与客户投资心理分析
3. 客户筛选、电话邀约技巧实战训练
4. 销售面谈异议处理及促成辅导
该课程支持企业内训定制，可根据企业实际需求调整大纲内容。
